Por que realizar simulações é essencial antes de investir?
Fazer simulações de investimento ajuda o investidor a se planejar melhor e escolher a estratégia ideal com o objetivo de alcançar retornos mais robustos
A renda variável, sobretudo o investimento em ações, pode ser uma opção muito interessante para investidores de perfil moderado a arrojado que buscam retornos mais expressivos com seus investimentos. E simular cenários de investimento é essencial para entender projeções, rentabilidade esperada, impacto de taxas e prazos.
Fazer simulações de investimento antes de investir em ações ajuda no planejamento financeiro e na escolha de estratégias de investimento mais certeiras, uma vez que permite ao investidor ter visão completa do cenário e entender os potenciais resultados de suas aplicações financeiras.
Neste artigo, explicaremos os principais pontos sobre simulações de investimento: o que são, como funcionam, quais são as vantagens e que ferramentas utilizar.
Este conteúdo não é uma recomendação de investimento.
O que são simuladores de investimento e como funcionam
Os simuladores de investimento são ferramentas semelhantes a calculadoras financeiras que permitem fazer projeções de uma aplicação financeira em diferentes cenários e condições.
As simulações financeiras são realizadas com base em parâmetros financeiros predefinidos, e basta inserir alguns dados sobre as aplicações financeiras para que o simulador faça os cálculos e projete o comportamento de determinado investimento.
Utilizar simuladores de investimento permite ao investidor realizar um planejamento mais preciso, entender as implicações das suas decisões de investimento e alinhar suas expectativas com cada aplicação.
Benefícios das simulações antes de investir
As simulações oferecem benefícios relevantes para os investidores por vários motivos. O principal é que elas ajudam no planejamento, uma vez que permitem visualizar diferentes cenários e fazer uma estimativa do comportamento de determinada aplicação ao longo do tempo.
Além disso, as simulações auxiliam os investidores a entender melhor as diversas alternativas de investimentos e a fazer uma comparação precisa entre elas, o que contribui para estratégias de investimento mais bem fundamentadas.
E ainda há um benefício extra: as simulações de investimento ajudam na hora de rebalancear a carteira, à medida que colaboram para compreender o cenário, levando em conta a rentabilidade projetada e os objetivos financeiros. Assim, os investidores conseguem decidir com mais clareza se é necessário fazer ajustes na sua estratégia e no seu portfólio.
Como simulações ajudam a avaliar riscos e retorno
As simulações de investimentos também contribuem para a redução dos riscos, uma vez que fornecem uma visão mais ampla dos diferentes cenários e dão condições aos investidores para tomarem decisões mais assertivas. Elas permitem testar cenários antes de alocar capital de fato, oferecendo uma visão mais clara sobre os riscos e potenciais retornos.
O simulador mostra como um ativo ou carteira poderia se comportar em diferentes condições de mercado, revelando a oscilação dos preços, e fazem projeções realistas da rentabilidade com base em dados históricos, sem garantia de desempenho futuro. Assim, permite testar hipóteses, conhecer limites de risco e alinhar expectativas de retorno antes de comprometer recursos reais.
Ferramentas e recursos disponíveis para simulação de investimentos
Existem algumas ferramentas muito úteis para realizar a simulação de investimentos, como, por exemplo, a Calculadora do Cidadão, uma ferramenta desenvolvida pelo Banco Central do Brasil, ou o Simulador do Tesouro Direto (este focado apenas em títulos públicos do Tesouro Nacional).
E, é claro, existem simuladores mais sofisticados, como o simulador de investimentos da Genial Investimentos, um recurso oferecido pela corretora para fazer simulações precisas e confiáveis.
Limitações das simulações e por que elas não substituem a análise completa
É importante ressaltar que as informações prestadas pelo simulador de investimento não são uma garantia de rentabilidade futura. Trata-se de uma projeção, e não de uma certeza.
A ferramenta é muito útil em antever o comportamento dos ativos com base em estimativas, mas vale lembrar que as condições e as variações do mercado, bem como outros fatores, podem fazer com que o resultado projetado não se confirme.